Tres visiones unificadas para gestionar el principal activo de una empresa

Mario Cantalapiedra – Economista

El principal activo que tiene una empresa son sus clientes, de hecho se podría decir que sin clientes, no hay empresa. Pues bien, a la hora de gestionar este activo fundamental, las empresas lo suelen hacer desde distintas áreas funcionales, utilizando tanto aplicaciones informáticas como fuentes de información que son distintas. De este modo, pueden encontrarse en una empresa hasta tres grandes áreas que se relacionan con el ciclo de vida del cliente:

  1. El área de marketing y comercial, centrada en la búsqueda de nuevos clientes.
  2. El área financiera, que pone su interés en analizar financieramente a los clientes.
  3. El área de gestión del riesgo comercial, que trata de reducir el riesgo de impago y la morosidad.

En principio, entendida toda empresa como una coalición de intereses, los objetivos de las tres áreas anteriores deben ser convergentes y llevar a decisiones únicas sobre los clientes. No obstante, el hecho de que se utilicen herramientas informáticas y datos distintos suele complicar el proceso de decisión. Precisamente esta problemática es la que trata de resolver Insight View, herramienta que acaba de ser presentada por Iberinform, que incluye tres módulos diseñados de modo específico para atender las necesidades de cada una de las áreas que acabo de comentar, pero con la característica fundamental de compartir la información entre ellas para lograr una mejor gestión de los clientes. De este modo, su módulo de marketing permite realizar una segmentación “inteligente” de los clientes para evitar dirigirse a empresas con alto riesgo de impago; su módulo de finanzas contiene toda la información financiera de las empresas y la posibilidad de realizar comparativas, seguimientos y distintos análisis; y su módulo de riesgos se orienta a reducir el riego de impago y la morosidad, permitiendo fijar límites de riesgo personalizados y realizar un seguimiento de la deuda viva. Y estos tres módulos comparten la información entre sí permitiendo tener una visión unificada del cliente.

Si las pymes, a las que se dirige Insight View, tienen un cierto número de clientes, resulta imposible hacer un seguimiento exhaustivo de todos ellos sin dedicar un volumen importante de recursos. Este tipo de soluciones, de lo que viene a denominarse business intelligence, permiten a las pymes conocer mejor la situación de sus clientes y gestionar el riesgo de impago de manera más ágil, sencilla e intuitiva. Mediante Insight View, las pymes podrán buscar clientes potenciales de calidad, analizar y gestionar sus clientes y establecer mecanismos de gestión del riesgo y de impago como lo hacen las grandes empresas. En esta herramienta encontrarán la información financiera y comercial de las empresas actualizada, más la posibilidad de interrelacionarla con su propia información de facturación. Además podrán analizar dichas empresas categorizando su relación con ellas no solamente como clientes sino también como proveedores o competidores.

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